陜西工人報官方網站 | 陜工網首頁 手機站 今天是
跟帖評論自律管理承諾書  不良信息舉報電話:陜工網(029-87344649)
您當前的位置:首頁 > 新聞 > 社會新聞 起底“薦股”騙局①:從自信不會被騙到被精準“引流”割韭菜
2021-08-30 09:09:58來源:澎湃新聞
分享到:
  字體:【

  【編者按】

  傳銷、電詐、P2P、理財……面對形形色色的推銷電話、廣告、騙局,這些包裝著“發財”外衣的騙局,成為掠奪老百姓財富的收割機、絞肉機,同時夾雜著買賣個人信息、詐騙、非法經營、幫信等違法犯罪活動,成為普遍社會問題,影響民眾安全感。

  這些騙局的真相如何?騙局是如何運作的?公安偵查部門如何各個環節逐個擊破?澎湃新聞(www.thepaper.cn)深入采訪反詐民警并梳理相關案例,推出起底“薦股”騙局系列報道,從受害人被“引流”至詐騙平臺,騙子引導受害人轉賬“入金”,再到非法電詐App背后的“黑洞”三個層面,全面揭開電信詐騙背后的騙局全過程,探尋打擊治理電信詐騙的新思路。

  “先生,我是XX證券,推薦一只股票……”

  “女士,這里有老師直播,精準選股……”

  很多人都會接到類似不知來路的薦股、炒股、炒期貨的營銷電話,當你接到這類電話,是直接無視,還是按捺不住一顆發財的心,想進一步深入了解?

在長沙市公安局反詐民警趙照看來,這類營銷電話多數是一場薦股騙局。騙局的設計者,首先會實施第一步——先篩選出對投資理財感興趣的人。如果你和他們加微信,接下來你會被推送給第二波騙子,拉群進行洗腦。在他們偽裝的QQ、微信薦股群里,所謂的“導師”“學員”都是托兒,炒股軟件也是假,只有你是“真韭菜”。
長沙市公安局刑偵支隊內的反電詐中心。除標注外 本文圖片均來自 澎湃新聞記者 譚君 攝

  長沙市公安局刑偵支隊內的反電詐中心。除標注外 本文圖片均來自 澎湃新聞記者 譚君 攝今年2月1日,國家反詐中心公布十大高發詐騙類型,其中,“薦股”類騙局,與公眾耳熟能詳的網絡貸款、網絡刷單、“殺豬盤”、冒充客服退款、冒充“公檢法”等騙局一道,名列其中。今年3月,深圳警方通報查處涉案金額高達27億元的大連華訊案,震動一時。這家新三板上市公司,包含董事長在內的147人均被采取強制措施。警方通報顯示,這是一個專業的薦股詐騙團伙。

  深陷騙局的股民是如何在無意識中被騙的?誰能想到,詐騙分子精心設計的話術、步驟,具體到了標點符號嗎?澎湃新聞將在此篇中詳解該類騙局的前端:引流。

  “騙子不是只有一個團伙。你能想到的每一個環節,都專門有人干這事。”

 長沙市公安局反詐民警趙照
 ——反詐民警趙照

  真相:老師、學員都是假的,只有你是“真韭菜”

  “他連續給他轉帳7次,7次啊,我攔都攔不住。”6月23日下午,忙碌的長沙市反電詐中心,一個值班民警取下耳機,向旁邊的同事說起剛才介入的這起電詐案,痛心疾首。

  “他還是不信嗎?”同事問。面對受害人被騙的警情,反詐民警們經常需要彼此安慰。

       相似的騙局每天都在發生。

  長沙市公安局反詐民警趙照長沙市民王先生,1月21日被網友拉進一個名叫“股贏天下”的微信群?吹饺河褌兌几“導師”炒虛擬貨幣賺了好多錢,王先生觀察幾日后,添加了群里助理老師的微信,并下載一個名叫“大智慧機構通道”的App。

  在這個平臺,王先生快速嘗到甜頭,他按照“導師”的指引不斷加大投入,賬戶余額也顯示他處于高額盈利狀態。但一周后,王先生嘗試提現卻發現賬戶已被凍結,聯系平臺客服,稱要繼續繳納50萬元解凍費。此時,王先生已經損失150萬元。

  長沙天心區朱女士,2020年12月加入一個炒股微信群后,被群里的“炒股老師”、“助理”和100多個學員引誘,得到“專家”一對一指導,下載了對方推薦的炒股App,陸續投入300多萬元,并一直顯示為盈利。朱女士的女兒提醒她這個炒股App可能是假的,朱女士從平臺提現失敗,恍然大悟,隨后報警。

  今年1至5月,全國共破獲電信網絡詐騙案件11.4萬起,打掉犯罪團伙1.4萬余個,抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名,同比分別上升60.4%、80.6%和146.5%。成功勸阻771萬名群眾免于受騙,為群眾挽回經濟損失991億元。

  長沙市反詐中心曾發布一組數據:今年1月,長沙共發生虛假投資平臺詐騙案件454起,涉案金額高達6200萬元,其中涉案金額達50萬元的警情有10余起。這意味著,在長沙,1月份平均每天就有15起類似的“薦股”騙局。而長沙還不算是最高發的城市。

  整個2020年,長沙市共立電詐案件16937起。長沙每100起刑事案件中,電詐案件就超過36起。電詐案中,損失在50萬元以上的案件有270起,其中“殺豬盤”詐騙占一半;虛假平臺投資詐騙案,占比三成。

  “現在傳統犯罪的案發率已經很低了,有些城市甚至是零發案率。犯罪分子都‘棄毒從騙’,‘棄盜從騙’了。”從業十年的長沙市公安局反電詐中心民警趙照說。

  為什么在近年來反詐攻勢如此強大之際,還總有源源不斷的受害者入局?

  長沙市公安局反電詐中心民警鄧彪認為,原因主要有二,其一,“受害人過度自信,認為自己不會被騙”;其二,“騙子套路太深,受害人看不懂。”

  澎湃新聞通過梳理上百份裁判文書以及反詐民警的經驗,總結了薦股類詐騙案件中騙子的常規套路:

  A、薦股直播間里老師、業務員,在騙子的組織體系中,都是由專人扮演的;

  B、騙局的重要方式便是組建QQ、微信等社交群組,這是犯罪分子的聚集地、犯罪行為的策源地。在騙子的分工中,有一個工種他們稱之為“水軍”,專門在群里吹捧“老師”,發盈利截圖,哄托氛圍,制造盈利假相;

  C、客戶轉入所謂投資平臺、App里炒股的錢,很多直接打入了騙子的個人賬戶;

  D、騙子賺的錢,就是入金炒股者虧損的錢。事實上,騙子的終極目的就是讓你虧錢;

  E、這些所謂投資平臺、炒股App,后臺可以修改數據,騙子想讓你虧多少就讓你虧多少;

  F、薦股騙局有一個完整的產業鏈,非法炒股軟件批量開發,上下游各個環節緊密合作,進行利益分成。

  總之,在這些QQ、微信薦股群里,所謂的“導師”“學員”都是托兒,炒股軟件也是假的,只有你是“真韭菜”。

  還有,“你以為騙子是一個團伙嗎?錯了,在整個詐騙產業鏈條中,你能想到的每一個環節,都專門有人干這事。”趙照說,“你不是被一個人騙了,你是被不同環節的騙子轉手騙了很多次”。

      反詐民警界有一句名言,“一入反詐深似海。”既然詐騙界的水很深,每個環節的騙子,具體怎么運作的?
長沙市反電詐中心,民警正在值班。

  長沙市反電詐中心,民警正在值班。引流:你是“金流”還是“色流”?

  詐騙的第一個環節:引流。

  在趙照看來,不管是交友類“殺豬盤”,還是投資理財、賭博類“資金盤”,對于一場騙局來說,并沒有本質區別,都是一種“引流”方式。因為騙子的終極目標只有一個:你的錢。

  你是單身、有資金實力、有感情需求的人,就用“殺豬盤”;你想買股票、炒期貨、投資虛擬幣,又有經濟實力,就上“資金盤”。

  在這些案例中,受害者都是被拉到了微信群行騙。“大部分詐騙的實施最終都是依托微信完成的。雖然詐騙分子會用一些區塊鏈技術加密的小眾軟件交流,以規避偵查,但是絕大部分老百姓還是習慣用微信,尤其是薦股類詐騙,不像刷單、貸款類詐騙,周期比較長,常常在兩個月以上,所以詐騙分子首先要做的,是將受害人‘引流’到微信。”趙照介紹。

  薦股引流采取分包的形式。通過黑灰產獲取個人信息后,精準打電話給有資金實力的受害人,是詐騙行業常用的引流方式。

  “這一塊特別危害青少年。很多年輕人想找工作、做兼職,有的大學生謀求一個日結的臨時工,特別是疫情期間很多人在家不能出去,經濟緊張。詐騙分子便冒了出來,他們在兼職群、任務群發布消息,只需要你撥打電話,200元一天。大學生接下這些話單,讓有投資股票、期貨需求的人加微信,或者獲得他們的微信號。再由后面的詐騙分子進行精準引流。”趙照說,“大學生成了炮灰。”幫信罪出臺后,幫助詐騙分子打引流電話的人,也會被定罪判刑。

  “你可能想不到,在薦股騙局中這類做‘電銷’的大學生,在家里他每天光打電話月入就過萬。”鄧彪說。

  不過,隨著公安部針對電話卡、銀行卡“兩卡”的斷卡行動開展,詐騙分子漸漸不能使用無實名的電話卡撥打詐騙電話,而轉戰運用GOIP(無線語音網關)、絡漫寶等可以機卡分離的“黑科技”撥打詐騙電話。今年4月底,央視追蹤GOIP流通亂象,該設備一天可撥六千多次詐騙電話。澎湃新聞注意到,去年以來,全國多地公安機關對GOIP等設備犯罪進行封堵,同時開展勸返逼投緬北電詐人員回國等行動。

  與此同時,當公安機關對詐騙硬件進行打擊時,詐騙分子轉移陣地,越來越多地運用抖音短信、微信公眾號、微博大V等自媒體平臺的引流方式。

  “騙子想搞什么詐騙,就買什么流量。他們按類標價。投資理財、賭博類,是‘金流’;黃色直播、裸聊敲詐類是‘色流’。金流價格最高,因為都是有錢人。色流則分得很細,分有違法犯罪風險和無犯罪風險類。比如賣產品的,偉哥、情趣內衣、延時噴霧,這類流量價格相對低;而搞色情直播、裸聊敲詐,收費要高,因為直接跟風險掛鉤,他一個賬號可能只引來五六個號就被查封,他需要大量的號。”趙照介紹,作為詐騙行業的最前端,“引流”成了一個競爭激烈的產業。“對搞引流的人來說,誰需要,就把這批客戶就賣給誰。而詐騙分子也會比較和選擇,看誰的引流轉化率更高,他們也愿意出更高的價購買。當然,這類平臺也成為警方關注、打擊的重點。”

  “當你接通詐騙電話之時,在詐騙分子心中,作為‘流量’,你已經被明碼標價了。僅有理財投資需求,是最低等級A級,加微信B級,有很強投資欲望又有錢的為C級,這類人的引流成本多的高達上千元。”鄧彪介紹。

當你既沒有接到詐騙電話,也沒有被抖音、微信公眾號等自媒體所引誘,只是朋友把你拉到一個微信群里,則很可能是被另一種方式“引流”了——“薦股騙局里有個推薦獎。推薦你加群的人,很可能他自己也被騙了。”鄧彪說,“我們辦過一類案子,同一個平臺騙了一群人,都是親朋好友。”
長沙警方繳獲的電詐作案工具。來源:長沙公安

  長沙警方繳獲的電詐作案工具。來源:長沙公安迷局:老股民的“深信不疑”

  被引入到詐騙微信群后,一場精心設計的騙局已正式上演。

  不親身經歷,難以理解受害人當時的“鬼迷心竅”。鄧彪辦過一個詐騙案,受害人連續三次被薦股平臺詐騙。“第一次被騙17萬,第二次被騙37萬,我們都幫他追回來了,但第三次他又被騙了五十幾萬,結果沒能挽回。”

  趙照也見過類似的案子。“一個老股民,被騙了380多萬元并沒有察覺受騙,還愿賭服輸,認為自己是投資虧損。直到兩個月后,其他受害人找到了他,他才醒悟過來。”

  湖北武漢東湖新技術開發區法院判決的一起案件中,被害人李某敘述了自己的經歷:

  2019年3月,他被引誘往一個名為“智慧策略”的平臺投入十萬元,一開始不敢買里面的股票,但“張老師”在音頻聊天室里稱自己是一個私募基金的經理,“跟著他的套路走,投資十萬元就可以有三十萬的收益”。李某心動了,投入兩三萬元,賺了兩千多,“這使我相信了他們,覺得他們是有一定專業知識的人”。后來,這個“張老師”又稱有內幕消息,可以控制某只股票的漲跌,“智慧策略”的平臺可以加到十倍的杠桿,投資十萬最少可以賺個二三十萬。3月下旬,李某終于下決心買了這個“張老師”推薦的股票,花了49999元,結果三天后他就被平倉了,49999元全部損失。幾天后,他想看看在“智慧策略”平臺剩下的5萬元是怎么回事,但登錄進去發現平臺己經不能交易,而他賬戶上只剩下人民幣0.46元。

  “在這個平臺上,我只交易了一次,我也不知道還剩的5萬元本金去哪了,應該是這個平臺直接拿走了。”李某說,直到警察打電話告訴他上當受騙了,他才從山東來到武漢報警。

  “薦股群里肯定有懂股票的人,讓你以為他們是專業的。”趙照說。實際上,薦股騙局分兩種情況。一種是純粹的詐騙,假平臺、假導師、假股票和假期貨信息;另一種是運作時帶有欺騙性質的真平臺,通過薦股方式誘導投資,他們收取高額會員費、服務費,“如果你發現自己被騙了,去找他們,他們可能會給你退錢。在過去,這兩種類型的案子分別由刑偵和經偵兩個部門負責,現在二者的性質逐漸趨同,都屬于電信詐騙。”

  澎湃新聞注意到,今年廣受關注的“薦股”騙局專案,涉案金額高達27億的大連華訊投資股份有限公司案,正是第二種情況。作為一家證券投資咨詢服務機構,大連華訊2015年掛牌新三板,其主營業務是兜售其公司研發的炒股軟件“華訊股票App”的會員,收取服務費。該公司通過投放“薦股名師”(黑嘴)的廣告,以免費領取“金股”的噱頭吸引股民關注,隨后由業務員將股民拉入薦股群反復“洗腦”,誘導其購買App會員。會員費一年最低收取8800元,往上還有128000元的檔位。

  今年2月,這家上市公司被深圳警方“一鍋端”:147人被采取刑事強制措施,包括董事長在內的12名公司高管被批捕。警方通報稱,這家公司近500名員工,絕大部分都不具備證券投資咨詢執業資格,直接對接客戶的員工不少只有初高中學歷,而這些人交代,他們做的事情就是“怎么騙客戶錢”、“騙傻子客戶錢”。這起詐騙案的受害者遍布全國,但公司嚴禁業務員向公務員、警察、律師、記者等群體推薦產品,因為“他們的法律意識比較強,比較難搞”。

  “不要以為是上市公司就靠譜,更不要覺得平臺有自己的App就是正規的,其實騙子研發一個炒股軟件,對他們來說是很簡單的事情,只是寫幾行代碼而已,且有專門的人給他們做。這些App的后臺都可以修改數據,業務員想漲就漲,想跌就跌。當然,也可以想讓你虧多少就讓你虧多少。”趙照說。

  在上述李某的案例中,武漢東湖新技術開發區法院查明,所謂的薦股公司,不過是三名理發店員工聯系軟件平臺、購買客戶信息、招聘業務員搭建起來的騙子公司,名為“向日葵投資有限公司”。

  在這個詐騙平臺,騙子假冒的“老師”指導客戶進行炒股操作,相關“業務員”隨即在所建立的炒股微信群中充當“水軍”,引誘客戶登錄該公司提供的“智慧策略”等投資軟件平臺進行炒股操作?蛻羲度氲馁Y金在進入上述軟件平臺后,并未進入真實的證券交易市場。騙子們通過引誘客戶加大投資、提升杠桿率、頻繁交易,以收取高額手續費等,使得客戶在上述投資軟件平臺內迅速虧損,客戶虧損的投資款由上述軟件平臺與“向日葵投資有限公司”按比例分賬。

  其實,幾乎所有的判例顯示,受害者一開始都持懷疑態度,很謹慎。但騙子引誘人上當的方式很簡單:先給你點甜頭,一開始入金后可以正常提現,也能賺一點,但當你投入更多的錢時,你發現你運氣不好了。

“所以,薦股類騙局最大的迷惑性是:給受害人一種假象,你是投資虧損的,而不是被騙的。”趙照說。
長沙警方在詐騙現場查獲的話術單。來源:長沙公安

  長沙警方在詐騙現場查獲的話術單。來源:長沙公安

  話術:用群眾語言慢慢鋪墊

  為何受害人一旦被引入層層騙局,就看不懂騙子的圈套?

  民警揭露:精心設計的套路和高明的話術,是騙子行騙的關鍵。

  趙照曾對一個詐騙窩點進行抓捕。這是一個負責薦股群詐騙運作的中間端。在長沙一個較大的寫字樓內,這個窩點看起來像個正規公司,各種規章制度很齊全,有一整套現代化管理方式。比如,會議室里掛著黑板,老板很懂股票,平時也給員工上課,員工要打卡上班。與正規公司不同的是,他們“干的是詐騙的事”。

  詐騙的中間端,到底是怎么運作的?以廣東惠州惠城區法院判決的李玉濤、趙漢禹等人詐騙案為例,騙子的騙局分為幾個步驟:

  第一步,“養號”。在添加股民微信后,不斷與股民聊關于股票的話題,以吸引和穩住股民,然后將股民拉進一個微信群里,微信“小號”互相聊天,避免該號被封號。

  第二步,“活群”。在薦股群里復制粘貼編輯好的話術,例如今天股票的大盤走勢等信息,引起微信群內被害人的注意,并通過與被害人的互動,收集被害人在股市的基本信息,與被害人建立情感互信關系。

  第三步,“引入”。開始在微信群上發布公司制作的直播間,直播間內有“高哲”、“秦云豐”老師等對股票市場訊息和期貨相關資訊的直播,吸引被害人聽直播課,使被害人逐步信任“股票分析師”,后期直播間推出“MateTrader4”購買“滬深300”等。

  第四步,“入金”,即公司的業務員在微信群扮演入了金的客戶股民,跟隨“高哲”、“秦云豐”老師操作,在模擬倉里面雙向買賣“滬深300”,不斷發送模擬倉中賺錢的截圖到直播間,鼓吹使用“MateTrader4”期貨軟件平臺獲利的虛假信息,誘使被害人下載使用該軟件,并入金到該軟件購買“滬深300”。

  騙子的以上操作看起來簡單,但其中有許多微妙的、走心的細節。

  “他們的話術本,都是幾十萬元一本從臺灣買來的。別人說什么,你要說什么,都有非常詳細具體的指導。”趙照介紹,在上述長沙詐騙窩點內,他曾查獲了一份詐騙分子的筆記,行騙要點詳細具體到標點符號這種細節。

  “切三次不成功丟,一定要說清楚。一天:個人信息及愛好。二天:切一天的客戶,從新聞開始聊,關心對方,再聊今天的新加客戶個人信息及愛好,以問號結尾。三天:切第一天的,與金錢有關引出投資,說理念。第四天:切二天的客戶,篩選對我特感興趣的,聊與金錢有關的,工作,房子,新聞,購物,旅游。”

  “切,就是話題切換,話術里最高明的地方。切入點通常都用真正的群眾語言,大白話,在正常對話中,自然而然切入到預設圈套。在看似平常實際不平常中,取得你的信任。在不經意間,讓你上當。”鄧彪介紹。

  騙子還擅長造勢,在薦股群營造一種氛圍。比如,在一個電詐案中,騙子的話術是這樣:“最近行情不好,沒有什么很好的機會,經過我的觀察發現,期貨市場會有一波行情,我們大家一起組織一個戰隊,沖鋒隊,敢死隊,到期貨市場買倫敦金,把這個行情炒起來。明天我們一起殺入市場。”趙照介紹,詐騙分子精準地捕捉到受害人每時每刻的心理。

  “他說,我已經投資了,你怎么還不來,我們是一體的,我們成立了戰隊,其他偽裝的投資者馬上說,報告老師,我已經準備了200萬資金,已經到位。那你的錢準備到位沒?站在受害人的角度,就會有一種情緒,即‘如果我不準備好錢,就沒面子’。所以,受害人一旦融入到那個集體當中去了,認可一種熟悉的關系存在,就會不由自主地跟投。”趙照介紹。

  跟投的結局,顯然就是損失。如上述所有受害人一樣,盈利無法提現,賬戶被清空,一切如夢初醒。

  “要知道,你是被騙子花錢精心挑選出來的詐騙對象。從將你‘引流’到詐騙平臺,到微信聊天中,刻畫你的人物側寫,掌握你的職業、家庭人口、平時愛好、房產及整體資金能力等等。他們并沒有急于行騙,而是用長達兩個月左右的‘養魚’,在條件具備的情況下,才一環扣一環地,拉你下水。”趙照說。




責任編輯:白子璐

關注公眾號,隨時閱讀陜西工人報

新聞推薦

陜工網——陜西工人報 © 2018 sxworker.com. 地址:西安市蓮湖路239號 聯系電話:029-87344649 E-mail:sxworker@126.com

陜ICP備17000697號 版權所有 Copyright 2005陜工網 未經書面授權不得轉載或鏡像 網站圖文若涉及侵權,請聯系我們刪除。

'); })();